利益相反管理方針

利益相反管理方針

金融機関の提供するサービスの多様化や、世界的な金融コングロマリット化の進展に伴い、金融機関内又は金融グループ内において、競合・対立する複数の利益相反が存在し、利益相反が発生するおそれが高まっています。こうした状況を踏まえ、めぶき証券株式会社(以下、「当社」という。)は、当社および当社の親金融機関等にあたる株式会社常陽銀行(以下、当社と併せて「当社等」という。)のお客さまの利益が不当に害されることのないよう、適正に業務を行うとともに、適切な利益相反管理態勢の整備・確立をはかってまいります。

※利益相反とは
利益相反とは、当社等とお客さま、ならびに当社等のお客さま間において、利益が相反する状況のことをいいます。

1.利益相反のおそれのある取引の類型

当社は、お客さまの利益が不当に害されるおそれのある取引(以下、「利益相反のおそれのある取引」という。)を適切に特定するために、当該取引を以下のとおり類型化いたします。

(1)お客さまとの取引において、当社等に対する委任関係に基づく合理的な期待を裏切り、お客さまの利益を不当に害するおそれのある取引

①自己取引
当社等がお客さまと契約を締結するにあたり、当社等がお客さまの代理人となる行為の類型です。

②双方代理
当社等が、契約当事者となるお客さま双方の代理人となる行為の類型です。

③取引の競合
当社等とお客さま、または当社等のお客さま間で競合関係がある場合に、不当に一方の利益を優先する行為の類型です。

(2)お客さまの非公開情報等を不正に利用し、当社等が利益を得るおそれのある取引

(3)前各号に準ずる取引その他お客さまの利益が不当に害されるおそれのある取引

2.利益相反管理の方法

当社は、利益相反となる取引を特定した場合、次に掲げる方法により適切かつ十分な利益相反管理を実施いたします。なお、次に掲げる方法は具体例に過ぎず必ずしも下記の措置がとられるとは限りません。

①利益相反を発生させる可能性のある部門を分離する方法

②利益相反のおそれがある取引の一方又は双方の取引条件、又は方法を変更する方法

③利益相反のおそれがある取引の一方を中止する方法

④利益相反のおそれがあることをお客さまに開示する方法

⑤その他の適切な方法

3.利益相反管理体制

利益相反管理について、営業部門からの独立性を確保し牽制機能を発揮する部署を設置し、利益相反管理に必要な情報の集約や当社の役職員に対する研修等を実施し、適正な利益相反管理態勢の整備・確立を図ってまいります。また、利益相反の管理全般を統括する責任者として「利益相反管理統括責任者」を設置いたします。

4.利益相反管理の対象となる会社の範囲

利益相反管理の対象となる会社の範囲は、当社および株式会社常陽銀行です。

以 上